SSPTRUST


Compliance, Anti-Money Laundering & Fraud

A dinâmica das atividades ligadas à Compliance, prevenção do branqueamento de capitais e prevenção do financiamento do terrorismo, levam as empresas do setor financeiro a reagir e a adaptar com grande rapidez, as suas técnicas e processos de due diligence.

A SSPTRUST, através dos produtos e serviços que oferece, disponibiliza consultoria e soluções de elevada eficácia e flexibilidade, disponibilizando ferramentas aos nossos clientes que permitem reagir com rapidez às frequentes alterações regulamentares.

A SSPTRUST contribui desde 2004 para o aperfeiçoamento das condições de monitorização e deteção no âmbito dos processos de prevenção ao branqueamento de capitas e prevenção do financiamento do terrorismo, oferecendo aos seus clientes, as práticas e as tecnologias mais reconhecidas pelo mercado internacional.


Quem somos


Centramos a nossa atividade na Conformidade Regulamentar, Prevenção do Branqueamento de Capitais, Prevenção do financiamento do Terrorismo e Prevenção de Fraude. Acreditamos que o sucesso resulta da aplicação das melhores práticas, apoiadas nas ferramentas mais adequadas, suportando a nossa atividade através de uma equipa competente e com uma ampla experiência.

Atuamos no mercado há mais de 15 anos com a missão de oferecer às instituições financeiras, os meios tecnológicos e o conhecimento necessários para mitigar o risco de conformidade regulamentar e reputacional.

Apostamos numa relação de proximidade com os nossos clientes, no uso das metodologias, competências e tecnologias mais reputadas no mercado nacional e internacional. A seleção da tecnologia usada em cada projeto, resulta da aplicação de critérios que privilegiam a robustez, o desempenho, a reputação e a flexibilidade, permitindo que as soluções se adaptem à frequente mutabilidade das leis e das normas regulamentares neste setor de atividade.

Apoiamos as fases de desenho de soluções específicas, destinadas a cumprir os objetivos específicos determinados pelos nossos clientes, integrando na nossa consultoria o conhecimento adquirido ao longo de mais de 15 anos de conceção, integração e suporte de sistemas de filtragem em tempo-real, monitorização de transações e análise comportamental.

Consultoria

Definição de Objetivos, estruturas organizacionais, políticas e processos para garantir o cumprimento da lei e para proporcionar uma utilização eficaz e eficiente dos sistemas de suporte à due deligence.

Serviços de Implementação e Integração

Disponiblizamos um conjunto de serviços especializados, destinados a fornecer as melhores soluções tecnológicas e as melhores práticas de detecão automatica de clientes e suas atividades financeiras suspeitas, ajustando a eficiência dos processos de due diligence ao apetite de risco de cada cliente.

Suporte local e manutenção de sistemas

Garantir um apoio local e eficaz para os sistemas de missão crítica, sob medida para cada cliente, de acordo com as suas necessidades específicas.

Serviços de análise

Avaliação das práticas usadas e pré-deteção de violações potenciais no domínio Compliance, produzindo recomendações e definição de estratégias para minimizar o risco e melhorar o desempenho, garantindo o cumprimento das leis e normas internas e externas.


Soluções


As soluções oferecidas pela SSPTRUST, assentam em parcerias estabelecidas com os produtores de software mais evoluídos e reconhecidos no mercado.

As melhores soluções são as que se adaptam aos requisitos de cada entidade, permitindo o uso das melhores práticas, contribuindo para que os nossos clientes atinjam os melhores índices de proteção, mantendo controlados os custos operacionais. Filtragem de entidades e de transações. Somos desde 2004 parceiros da Fircosoft. A Fircosoft, uma empresa Accuity, produz algumas das soluções mais reconhecidas pelo mercado. Oito dos maiores bancos do mundo, usam Fircosoft para filtrar os seus clientes e as suas transações em tempo-real.

FILTRO DE TRANSAÇÕES EM TEMPO REAL

FIRCO CONTINUITYSolução de monitorização de transações em tempo real, com capacidade de ser integrada virtualmente com qualquer sistema. É uma solução que se ajusta e adapta a qualquer “apetite” de risco e a qualquer tipo de transações, nomeadamente SWIFT, SEPA e TARGET2. O Firco Continuity filtra o tráfego transacional de entrada e de saída contra todo o tipo de listas de sanções, internas, incluindo listas especificamente criadas e otimizadas para o processo de filtragem em tempo-real. A solução é composta por diversas funcionalidades modulares: Striping Detector – Permite a deteção de transações manipuladas internamente com intenção de evitar a deteção de casos. Multi Law – Ao nível da automatização de decisões, o produto dispõe de um BRE - Business Rule Engine – que permite aplicar regras de negócio antes, depois e durante o processo de filtragem de cada transação e/ou entidade, permitindo aplicar regras em função do tipo de transação, canal, moeda, jurisdição, etc. Decision reaplication – Este módulo, destina-se a permitir que uma decisão já tomada seja reaplicada sobre noutras mensagens com as mesmas características. Pairing – A eficácia e a coerência do módulo de Pairing, provoca o bloqueio de mensagens sem quaisquer suspeitas, desde que estas se relacionem com outra mensagem que apresente uma ou mais suspeitas.

FILTRO DE CLIENTES E ENTIDADES RELACIONADAS

FIRCO TRUSTA solução permite a filtragem de entidades no processo de registo de candidatos a clientes.É uma solução de elevado desempenho que se adapta aos diversos “apetites” de risco das instituições financeiras.A SSPTRUST desenvolveu um módulo complementar, designado por TrustMonitor que automatiza por inteiro o processo de filtragem de entidades, em cooperação com o mecanismo de scoring de hit, permite a desqualificação de hits de baixo risco.

AUTOMATIZAÇÃO DO PROCESSO DE ATUALIZAÇÃO DE LISTAS

A SSPTRUST desenvolveu um módulo destinado a automatizar o processo de atualização de listas de sanções e de PEP’s. Este módulo substitui uma grande parte do trabalho requerido na atualização de listas, deixando os utilizadores com maior disponibilidade para tarefas de maior valor acrescentado.

MONITORIZAÇÃO DE TRANSAÇÕES E COMPORTAMENTOS

A SSPTRUST é parceira de uma das empresas que mais tem inovado no desenvolvimento de software destinado à análise de comportamental de clientes e entidades no âmbito da prevenção de branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo, a Logos, produtora do idetect. O idetect dispõe de funcionalidades muito sofisticadas e inovadoras, destinadas a: → Monitorização de transações no âmbito da PBC&FT.→ Criação e manutenção do perfil de clientes.→ Prevenção e gestão de fraude multicanal.→ Nova geração de gestão de casos, baseado na Investigação de ligações dinâmicas entre casos.→ Operação em batch ou totalmente em tempo-real, consoante a preferência.  É uma solução: → totalmente pré-configurada, contudo, totalmente adaptável para cobertura de requisitos específicos;→ cobre todos os regulamentos e leis, locais e internacionais;→ com elevadíssimo desempenho para grandes volumes de dados e fácil escalabilidade;→ facilidade de uso, usando o modelo, Software as a Service ou instalação local;→ publicidade negativa, através de fontes RSS e de motor de web crawling.


Parceiros


A Fircosoft, uma marca Accuity, é reconhecida como líder de mercado de soluções de filtragem baseadas em listas. Mais de 430 clientes, incluindo 8 das 10 maiores instituições financeiras, confiam nas soluções da Fircosoft para filtrar clientes e transações contra sanções e listas de PEP’s, garantindo a concordância e aplicação dos regulamentos e programas de combate ao financiamento do terrorismo e branqueamento de capitais. A SSPTRUST é um revendedor e integrador autorizado da Accuity.

A Logos ITS, SA é a produtora do iDETECT, reconhecido como um dos mais inovadores e evoluídos produtos de análise comportamental de clientes no âmbito da PBC&FT e da Fraude.O iDETECT reporta as atividades sintomáticas ou suspeitas e minimiza o risco de permitir inadvertidamente a realização de irregularidades. Os mecanismos de deteção incorporam um conjunto de regras abrangentes de deteção de padrões de branqueamento de capitais. Ao nível funcional, o mecanismo de monitorização de transações pesquisa todos os tipos de tipologias sintomáticas, como posicionamento, camadas, integração e estruturação.Todas as transações realizadas pela instituição financeira são analisadas e os perfis comportamentais são atualizados em tempo real. Através do uso da tecnologia de aprendizagem automática, o iDETECT deteta novos cenários de branqueamento de forma tão eficiente quanto os já existentes, adaptando-se ao mesmo tempo às leis e regulamentos em constante mudança.


Links


SUPORTE A CLIENTES

EUROPEAN COMMISSIONe-CTFSL

SWISS STATE SECRETARIAT OF ECONOMIC AFFAIRSSECO Consolidated list

UNITED NATIONS SECURITY COUNCILUN Consolidated list

CANADIAN OFFICE OF SUPERINTENDENT OF FINANCIAL INSTITUTIONSOSFI Individuals listOSFI Entities list

AUSTRALIAN DEPARTMENT OF FOREIGN AFFAIRS AND TRADEDFAT Consolidated list


Contactos


Av. Santos Dumont, Nº 57, 5º Esqº1050–202 Lisboa, PortugalTEL +351 215 904 933FAX +351 215 904 937

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