Home_Pt
SSPTRUST
Compliance, Anti-Money Laundering & Fraud
A dinâmica das atividades ligadas à Compliance, prevenção do branqueamento de capitais e prevenção do financiamento do terrorismo, levam as empresas do setor financeiro a reagir e a adaptar com grande rapidez, as suas técnicas e processos de due diligence.
A SSPTRUST, através dos produtos e serviços que oferece, disponibiliza consultoria e soluções de elevada eficácia e flexibilidade, disponibilizando ferramentas aos nossos clientes que permitem reagir com rapidez às frequentes alterações regulamentares.
4,66
Portugal foi classificado pelo Basel AML Index do International Centre for Asset Recovery com o scoring 4,66. Segundo este índice, Portugal ocupa a modesta 93ª posição dos 203 países monitorizados.
HÁ PORTANTO MUITO ESPAÇO PARA MELHORAR.
— Publicado em index.baselgovernance.org
A SSPTRUST contribui desde 2004 para o aperfeiçoamento das condições de monitorização e deteção no âmbito dos processos de prevenção ao branqueamento de capitas e prevenção do financiamento do terrorismo, oferecendo aos seus clientes, as práticas e as tecnologias mais reconhecidas pelo mercado internacional.
Empresa
Centramos a nossa atividade na Conformidade Regulamentar, Prevenção do Branqueamento de Capitais, Prevenção do financiamento do Terrorismo e Prevenção de Fraude.
Acreditamos que o sucesso resulta da aplicação das melhores práticas, apoiadas nas ferramentas mais adequadas, suportando a nossa atividade através de uma equipa competente e com uma ampla experiência.
Atuamos no mercado há mais de 15 anos com a missão de oferecer às instituições financeiras, os meios tecnológicos e o conhecimento necessários para mitigar o risco de conformidade regulamentar e reputacional.
Apostamos numa relação de proximidade com os nossos clientes, no uso das metodologias, competências e tecnologias mais reputadas no mercado nacional e internacional. A seleção da tecnologia usada em cada projeto, resulta da aplicação de critérios que privilegiam a robustez, o desempenho, a reputação e a flexibilidade, permitindo que as soluções se adaptem à frequente mutabilidade das leis e das normas regulamentares neste setor de atividade.
Apoiamos as fases de desenho de soluções específicas, destinadas a cumprir os objetivos específicos determinados pelos nossos clientes, integrando na nossa consultoria o conhecimento adquirido ao longo de mais de 15 anos de conceção, integração e suporte de sistemas de filtragem em tempo-real, monitorização de transações e análise comportamental.
Consultoria
Definição de Objetivos, estruturas organizacionais, políticas e processos para garantir o cumprimento da lei e para proporcionar uma utilização eficaz e eficiente dos sistemas de suporte à due deligence.
Serviços de Implementação e Integração
Disponiblizamos um conjunto de serviços especializados, destinados a fornecer as melhores soluções tecnológicas e as melhores práticas de detecão automatica de clientes e suas atividades financeiras suspeitas, ajustando a eficiência dos processos de due diligence ao apetite de risco de cada cliente.
Suporte local e manutenção de sistemas
Garantir um apoio local e eficaz para os sistemas de missão crítica, sob medida para cada cliente, de acordo com as suas necessidades específicas.
Serviços de análise
Avaliação das práticas usadas e pré-deteção de violações potenciais no domínio Compliance, produzindo recomendações e definição de estratégias para minimizar o risco e melhorar o desempenho, garantindo o cumprimento das leis e normas internas e externas.
Soluções
As soluções oferecidas pela SSPTRUST, assentam em parcerias estabelecidas com os produtores de software mais evoluídos e reconhecidos no mercado.
As melhores soluções são as que se adaptam aos requisitos de cada entidade, permitindo o uso das melhores práticas, contribuindo para que os nossos clientes atinjam os melhores índices de proteção, mantendo controlados os custos operacionais.
Filtragem de entidades e de transações.
Somos desde 2004 parceiros da Fircosoft. A Fircosoft, uma empresa LexisNexis Risk Solutions, produz algumas das soluções mais reconhecidas pelo mercado. Oito dos maiores bancos do mundo, usam Fircosoft para filtrar os seus clientes e as suas transações em tempo-real.
FILTRO DE TRANSAÇÕES EM TEMPO REAL
FIRCO CONTINUITY
Solução de monitorização de transações em tempo real, com capacidade de ser integrada virtualmente com qualquer sistema.
É uma solução que se ajusta e adapta a qualquer “apetite” de risco e a qualquer tipo de transações, nomeadamente SWIFT, SEPA e TARGET2.
O Firco Continuity filtra o tráfego transacional de entrada e de saída contra todo o tipo de listas de sanções, internas, incluindo listas especificamente criadas e otimizadas para o processo de filtragem em tempo-real.
A solução é composta por diversas funcionalidades modulares:
Striping Detector – Permite a deteção de transações manipuladas internamente com intenção de evitar a deteção de casos.
Multi Law – Ao nível da automatização de decisões, o produto dispõe de um BRE - Business Rule Engine – que permite aplicar regras de negócio antes, depois e durante o processo de filtragem de cada transação e/ou entidade, permitindo aplicar regras em função do tipo de transação, canal, moeda, jurisdição, etc.
Decision reaplication – Este módulo, destina-se a permitir que uma decisão já tomada seja reaplicada sobre noutras mensagens com as mesmas características.
Pairing – A eficácia e a coerência do módulo de Pairing, provoca o bloqueio de mensagens sem quaisquer suspeitas, desde que estas se relacionem com outra mensagem que apresente uma ou mais suspeitas.
FILTRO DE CLIENTES E ENTIDADES RELACIONADAS
FIRCO TRUST
A solução permite a filtragem de entidades no processo de registo de candidatos a clientes.
É uma solução de elevado desempenho que se adapta aos diversos “apetites” de risco das instituições financeiras.
A SSPTRUST desenvolveu um módulo complementar, designado por TrustMonitor que automatiza por inteiro o processo de filtragem de entidades, em cooperação com o mecanismo de scoring de hit, permite a desqualificação de hits de baixo risco.
AUTOMATIZAÇÃO DO PROCESSO DE ATUALIZAÇÃO DE LISTAS
A SSPTRUST desenvolveu um módulo destinado a automatizar o processo de atualização de listas de sanções e de PEP’s. Este módulo substitui uma grande parte do trabalho requerido na atualização de listas, deixando os utilizadores com maior disponibilidade para tarefas de maior valor acrescentado.
MONITORIZAÇÃO DE TRANSAÇÕES E COMPORTAMENTOS
A SSPTRUST é parceira de uma das empresas que mais tem inovado no desenvolvimento de software destinado à análise de comportamental de clientes e entidades no âmbito da prevenção de branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo, a IMTF, produtora do i-match.
O i-match dispõe de funcionalidades muito sofisticadas e inovadoras, destinadas a:
→ Monitorização de transações no âmbito da PBC&FT.
→ Criação e manutenção do perfil de clientes.
→ Prevenção e gestão de fraude multicanal.
→ Nova geração de gestão de casos, baseado na Investigação de ligações dinâmicas entre casos.
→ Operação em batch ou totalmente em tempo-real, consoante a preferência.
É uma solução:
→ totalmente pré-configurada, contudo, totalmente adaptável para cobertura de requisitos específicos;
→ cobre todos os regulamentos e leis, locais e internacionais;
→ com elevadíssimo desempenho para grandes volumes de dados e fácil escalabilidade;
→ facilidade de uso, usando o modelo, Software as a Service ou instalação local;
→ publicidade negativa, através de fontes RSS e de motor de web crawling.
Parceiros
A Fircosoft, uma marca LexisNexis Risk Solutions, é reconhecida como líder de mercado de soluções de filtragem baseadas em listas. Mais de 430 clientes, incluindo 8 das 10 maiores instituições financeiras, confiam nas soluções da Fircosoft para filtrar clientes e transações contra sanções e listas de PEP’s, garantindo a concordância e aplicação dos regulamentos e programas de combate ao financiamento do terrorismo e branqueamento de capitais. A SSPTRUST é um revendedor e integrador autorizado da LexisNexis Risk Solutions.
A IMTF, SA é a produtora do i-match, reconhecido como um dos mais inovadores e evoluídos produtos de análise comportamental de clientes no âmbito da PBC&FT e da Fraude.
O i-match reporta as atividades sintomáticas ou suspeitas e minimiza o risco de permitir inadvertidamente a realização de irregularidades. Os mecanismos de deteção incorporam um conjunto de regras abrangentes de deteção de padrões de branqueamento de capitais. Ao nível funcional, o mecanismo de monitorização de transações pesquisa todos os tipos de tipologias sintomáticas, como posicionamento, camadas, integração e estruturação.
Todas as transações realizadas pela instituição financeira são analisadas e os perfis comportamentais são atualizados em tempo real. Através do uso da tecnologia de aprendizagem automática, o i-match deteta novos cenários de branqueamento de forma tão eficiente quanto os já existentes, adaptando-se ao mesmo tempo às leis e regulamentos em constante mudança.
